反洗錢(qián)專(zhuān)欄
《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)》政策解讀
10.24 / 2017
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一、《三反意見(jiàn)》出臺的背景
近年來(lái)，我國宏觀(guān)經(jīng)濟保持平穩健康發(fā)展，社會(huì )秩序總體和諧穩定。與此同時(shí)，各類(lèi)經(jīng)濟犯罪特別是洗錢(qián)、涉眾型經(jīng)濟犯罪、涉稅違法犯罪以及暴力恐怖活動(dòng)形勢依然嚴峻，金融領(lǐng)域違法違規現象突出，給人民群眾合法權益和國家安全造成了損害和不容忽視的威脅。為進(jìn)一步健全國家治理體系和現代金融監管體系，有效防范洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅違法犯罪活動(dòng)，國家“十三五”規劃明確要求“完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管措施，完善風(fēng)險防范體制機制”，中央全面深化改革領(lǐng)導小組將“完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制”列為深化改革重點(diǎn)任務(wù)。
在國際上，洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅已經(jīng)成為全球性公害，跨境洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅的資金規模龐大，威脅世界金融秩序和經(jīng)濟發(fā)展。因此，二十國集團（G20）等國際組織將打擊洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅作為完善世界經(jīng)濟金融秩序的重要組成部分。在2016年G20杭州峰會(huì )公報中，習近平主席和各國領(lǐng)導人共同承諾要完善制度，提升國際社會(huì )打擊洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅的能力。
根據國內外反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅工作（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三反”工作）的新形勢，按照中央全面深化改革領(lǐng)導小組的部署，人民銀行、稅務(wù)總局和公安部作為牽頭部門(mén)，會(huì )同反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議各成員單位，共同研究制定了《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《三反意見(jiàn)》）。
二、《三反意見(jiàn)》的主要內容和意義
《三反意見(jiàn)》從健全工作機制、完善法律制度、健全預防措施、嚴懲違法犯罪活動(dòng)、深化國際合作、創(chuàng )造良好社會(huì )氛圍六個(gè)方面，提出了二十余項具體措施，包括進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議制度，建立國家洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估機制，密切反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、稅務(wù)機關(guān)與監察機關(guān)、偵查機關(guān)、行政執法機關(guān)、金融監管部門(mén)間的協(xié)調合作與信息共享，探索建立特定非金融機構反洗錢(qián)監管制度，發(fā)揮會(huì )計師、律師等專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構積極作用，強化反洗錢(qián)義務(wù)機構主動(dòng)防控風(fēng)險意識和能力，拓寬反洗錢(qián)監測分析數據信息來(lái)源，完善跨境異常資金監控機制，嚴懲洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，深化雙邊和多邊國際合作，加強自律組織管理，提升社會(huì )公眾反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅意識。
《三反意見(jiàn)》遵循推進(jìn)國家治理體系和治理能力現代化的要求，著(zhù)重從體制機制上提出完善措施，明確了當前“三反”工作需要著(zhù)力加強的工作任務(wù)，是《反洗錢(qián)法》頒布十周年來(lái)對國家反洗錢(qián)體系最全面的頂層設計，也是我國在“三反”工作領(lǐng)域深化改革的總體規劃。通過(guò)落實(shí)《三反意見(jiàn)》各項措施，國家“三反”工作體系將更加完善，有利于有效防控風(fēng)險，也有利于維護國家安全和金融安全。
??????? 三、《三反意見(jiàn)》對健全工作機制提出的新要求
“三反”工作涉及面廣、工作鏈條長(cháng)，需要構建協(xié)調順暢、運轉高效的工作機制。以反洗錢(qián)工作為例，構建完善的反洗錢(qián)工作機制，需要反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和銀行、證券、保險等金融業(yè)監管部門(mén)以及特定非金融行業(yè)主管部門(mén)加強對行業(yè)機構的監督管理，督促各類(lèi)反洗錢(qián)義務(wù)機構和從業(yè)人員盡責履職；也需要反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機關(guān)充分利用金融情報挖掘線(xiàn)索、破獲案件，以確鑿的證據支持檢察機關(guān)依法起訴和法院依法審判洗錢(qián)及各類(lèi)上游犯罪案件；還需要與反洗錢(qián)國際組織、外國對口部門(mén)開(kāi)展廣泛的多邊、雙邊合作交流。
早在2002年，我國就建立了跨部門(mén)的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議，目前共有23家成員單位，包括最高人民法院、最高人民檢察院、國務(wù)院辦公廳、外交部、公安部、國家安全部、監察部、民政部、司法部、財政部、住房城鄉建設部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、工商總局、新聞出版廣電總局、中國人民銀行、國務(wù)院法制辦、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )、外匯管理局和軍委聯(lián)合參謀部。反洗錢(qián)義務(wù)機構已覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)和非銀行支付等行業(yè)，形成了較完整的反洗錢(qián)工作體系。
為了應對當前“三反”工作面臨的新形勢、新任務(wù)，《三反意見(jiàn)》提出健全六項工作機制，其中首要任務(wù)是“加強統籌協(xié)調、完善組織機制”，要求進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議制度，統籌“三反”監管工作，強化部門(mén)間組織協(xié)調機制，制定整體戰略、重要政策和措施，并推動(dòng)貫徹落實(shí)。同時(shí)，還要建立國家反洗錢(qián)和反恐怖融資戰略形成機制、優(yōu)化打擊犯罪合作機制、健全監管合作機制、健全數據信息共享機制、研究資源保障機制等任務(wù)，充分調動(dòng)各部門(mén)、各層級的積極性，加強溝通協(xié)調，形成運行有序的良好機制，為“三反”工作的長(cháng)遠發(fā)展奠定堅實(shí)基礎。
四、《三反意見(jiàn)》提出建立特定非金融機構反洗錢(qián)和反恐怖融資監管制度、發(fā)揮專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構在反洗錢(qián)領(lǐng)域積極作用的意義
經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，我國反洗錢(qián)和反恐怖融資監管已經(jīng)全面覆蓋了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、非銀行支付機構和銀行卡清算機構，基本實(shí)現了對金融領(lǐng)域的全覆蓋，金融體系反洗錢(qián)工作在識別和協(xié)助打擊洗錢(qián)、恐怖融資及上游犯罪方面的成效逐漸顯現。與此同時(shí)，洗錢(qián)和恐怖融資手法也在不斷變化，逐步向一些非金融領(lǐng)域蔓延。為此，人民銀行對部分非金融行業(yè)的洗錢(qián)風(fēng)險開(kāi)展了持續的監測分析，并借鑒有關(guān)國際經(jīng)驗，會(huì )同相關(guān)主管部門(mén)共同研究社會(huì )組織、房地產(chǎn)中介機構、珠寶和貴金屬經(jīng)銷(xiāo)商、公司注冊代理機構以及會(huì )計師、律師和公證行業(yè)被洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)利用的潛在風(fēng)險，探索發(fā)揮以上行業(yè)機構和從業(yè)人員及早發(fā)現和識別洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢的有效途徑。下一步，將逐步擴展反洗錢(qián)監管覆蓋范圍，建立特定非金融機構反洗錢(qián)監管制度，更好地預防洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險。特別是要發(fā)揮好會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、公證處等專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構作為市場(chǎng)經(jīng)濟“守門(mén)人”的作用，發(fā)揮會(huì )計師、律師、公證員專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢，服務(wù)和支持反洗錢(qián)工作，同時(shí)也可促進(jìn)這些專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構進(jìn)一步健康發(fā)展、維護自身良好社會(huì )聲譽(yù)。
考慮到以上行業(yè)在業(yè)務(wù)模式、行業(yè)結構等方面與金融行業(yè)存在較大差異，人民銀行將與行業(yè)主管部門(mén)共同探索建立適應行業(yè)特點(diǎn)、符合反洗錢(qián)工作需要的工作模式，更加側重行業(yè)主管部門(mén)的行政監管和行業(yè)協(xié)會(huì )的自律管理。
五、《三反意見(jiàn)》提出的加強反洗錢(qián)監管主要措施
《三反意見(jiàn)》提出健全預防措施、有效防控風(fēng)險，其中最關(guān)鍵的措施就是加強反洗錢(qián)監管。反洗錢(qián)監管是“三反”工作的重要基礎。隨著(zhù)洗錢(qián)等非法資金活動(dòng)的不斷演變，反洗錢(qián)監管工作必須適應新形勢，不斷擴大監管范圍、創(chuàng )新監管模式、完善監管手段、堵塞監管漏洞。為此，《三反意見(jiàn)》在加強反洗錢(qián)監管方面提出了多項政策措施：
一是強調反洗錢(qián)行政主管部門(mén)與金融監管部門(mén)之間的協(xié)調配合，進(jìn)一步發(fā)揮金融監管部門(mén)作用，強化對反洗錢(qián)義務(wù)機構準入環(huán)節的合法性審查，加強反洗錢(qián)日常合規監管，在行業(yè)監管規則中嵌入反洗錢(qián)相關(guān)要求，構建涵蓋事前、事中和事后的完整監管鏈條。
二是提出適時(shí)擴大反洗錢(qián)監管范圍。統籌考慮監管資源保障，近期要重點(diǎn)研究建立對非營(yíng)利性組織、房地產(chǎn)中介機構、貴金屬銷(xiāo)售機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和公證機構的反洗錢(qián)監管制度，探索適應非金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)監管模式。
??????? 三是進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管模式。強化法人監管措施，優(yōu)化監管政策傳導機制，突出反洗錢(qián)義務(wù)機構法人總部的重要作用，在法人總部層面強化董事、監事、高級管理層的反洗錢(qián)履職責任，督促反洗錢(qián)義務(wù)機構加強自我管理、自主管理，建立對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險評估機制，根據風(fēng)險水平采取有效防控措施。
??????? 四是采取多種方式提升監管工作效率。突出防控風(fēng)險為本，通過(guò)開(kāi)展國家洗錢(qián)風(fēng)險評估查找高風(fēng)險領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，有針對性加強監管投入，提高監管工作效能，促進(jìn)監管信息的互通共享。
六、《三反意見(jiàn)》要求嚴懲違法犯罪活動(dòng)
按照中央部署，近年來(lái)，公安部會(huì )同中國人民銀行和國家稅務(wù)總局等部門(mén)，持續部署推動(dòng)打擊相關(guān)犯罪活動(dòng)，不斷強化犯罪預防和治理工作，形成遏制違法犯罪蔓延的有利態(tài)勢。
一是持續開(kāi)展預防、打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉移贓款專(zhuān)項行動(dòng)。中國人民銀行、國家外匯管理局、公安部、最高檢、最高法已連續三年部署此項專(zhuān)項行動(dòng)，公安機關(guān)運用情報導偵思路，開(kāi)展信息化應用、數據化實(shí)戰，加強統籌調度和一體化作戰，對洗錢(qián)犯罪活動(dòng)開(kāi)展集約、深度、全鏈條打擊，破獲一批重大案件，抓獲一批犯罪嫌疑人，極大震懾了不法分子。
二是嚴厲打擊涉恐融資犯罪活動(dòng)。按照公安部統籌部署，部分重點(diǎn)省份公安機關(guān)組織開(kāi)展了打擊涉恐融資犯罪專(zhuān)項行動(dòng)，不斷提高發(fā)現能力，堅決阻斷恐怖組織、恐怖人員和恐怖培訓等活動(dòng)的資金供給。同時(shí)，公安機關(guān)會(huì )同人民銀行，協(xié)調金融機構開(kāi)展健全涉恐資金來(lái)源動(dòng)態(tài)監控機制，探索信息化時(shí)代特征下的新戰法，實(shí)現打擊涉恐融資犯罪向信息化、動(dòng)態(tài)化的全面轉型。
三是高度重視、強力推動(dòng)打擊涉稅違法犯罪工作。騙取出口退稅和虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票等涉稅違法犯罪行為是嚴重的經(jīng)濟違法犯罪行為，危害極大，不僅造成國家稅款流失，扭曲出口退稅的政策效應，還損害社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的法治基礎，擾亂國家正常經(jīng)濟秩序，影響國家宏觀(guān)經(jīng)濟決策的準確性，必須堅決打擊。根據中央和國務(wù)院部署，稅務(wù)總局、公安部、海關(guān)總署和人民銀行建立了國務(wù)院防范和打擊出口騙稅部際聯(lián)席會(huì )議制度，進(jìn)一步建立健全了工作協(xié)調機制，緊緊圍繞“體制打騙、機制打騙、方法打騙”的總體思路，堅持問(wèn)題導向，按照打擊騙取出口退稅和打擊虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票“一盤(pán)棋”的原則，連續三年聯(lián)合開(kāi)展了打擊騙取出口退稅和虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票專(zhuān)項行動(dòng)；公安機關(guān)在全系統建立起了公安派駐國（地）稅聯(lián)絡(luò )機制辦公室，明確職責任務(wù)、建立運行機制，取得了積極成效。公安部門(mén)深入開(kāi)展涉稅情報導偵工作，建立涉稅類(lèi)罪分析模型、研判形成精準嫌疑線(xiàn)索，組織對黃金交易、石化等領(lǐng)域突出犯罪和高危地區人員實(shí)施的涉稅犯罪開(kāi)展精確打擊，相繼偵破了一批重大案件，依法嚴懲了一批犯罪嫌疑人，取得較好成效。下一步，稅務(wù)總局、公安部、海關(guān)總署和人民銀行等部門(mén)將整合資源，集中優(yōu)勢兵力，持續在全國范圍內開(kāi)展跨部門(mén)、跨區域的專(zhuān)項行動(dòng)，進(jìn)一步加大打擊涉稅違法犯罪活動(dòng)力度，切實(shí)維護國家經(jīng)濟秩序和稅收安全。
七、《三反意見(jiàn)》強調深化國際合作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)
近年來(lái)，隨著(zhù)中國經(jīng)濟雙向開(kāi)放步伐不斷加快，跨境貿易與跨境投資總量不斷攀升，中資金融機構全面參與國際金融市場(chǎng)競爭，中國金融體系所面臨的洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅風(fēng)險也逐步增大，對“三反”工作提出了更高要求：
一是國際社會(huì )對中國在“三反”領(lǐng)域進(jìn)一步發(fā)揮作用充滿(mǎn)期待。中國作為聯(lián)合國安理會(huì )常任理事國和最大的發(fā)展中國家，對國際“三反”規則制定和執行具有重要影響力。2016年二十國集團杭州峰會(huì )上，習近平主席代表中國鄭重承諾將與其他國家一道“推進(jìn)稅基侵蝕和利潤轉移合作、稅收情報交換”，“阻截恐怖主義融資的所有來(lái)源、技術(shù)和渠道”，并呼吁“在世界范圍內快速、有效和普遍落實(shí)金融行動(dòng)特別工作組標準”，體現了中國負責任大國的擔當。
二是在開(kāi)放經(jīng)濟環(huán)境下，中國自身面臨的洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅風(fēng)險不容忽視。2016年，我國進(jìn)出口貿易總額達到24萬(wàn)億元人民幣，吸引外國直接投資1390億美元，對外直接投資1701億美元，對外承包工程簽約2440億美元，特別是對“一帶一路”沿線(xiàn)國家貿易、投資和工程承包金額快速增長(cháng)。在巨額的資金跨境流動(dòng)之中，也潛藏著(zhù)一些洗錢(qián)、恐怖融資、逃稅等非法資金流動(dòng)，可能對我國正常的金融、稅收秩序甚至宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境造成不利影響，需要做到全面監測、及時(shí)發(fā)現、有效管控。
三是中資金融機構走出去步伐加快，需要嚴格遵守各國反洗錢(qián)法律和國際標準。部分發(fā)達國家“三反”工作起步較早，法律制度各有不同，個(gè)別國家監管處罰力度較大，近年來(lái)已有多家跨國銀行因違反所在國有關(guān)法律受到巨額處罰。中資金融機構作為國際金融市場(chǎng)的后來(lái)者，應當引以為戒，高度重視洗錢(qián)、恐怖融資、逃稅風(fēng)險控制和合規工作，堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，全面加強合規文化建設，堅決守住反洗錢(qián)風(fēng)險防范的底線(xiàn)。
因此，《三反意見(jiàn)》強調要深化國際合作，重點(diǎn)做好我國在“三反”領(lǐng)域國際組織的多邊合作，執行國際標準，并深入參與國際標準制定和國際組織內部治理，維護好我國正當權益；加強與重點(diǎn)國家（地區）的反洗錢(qián)監管合作，拓展反洗錢(qián)情報交流渠道，督促指導中資金融機構提升反洗錢(qián)意識和工作水平；配合“一帶一路”倡議，做好與周邊國家（地區）的反洗錢(qián)交流合作；深化反逃稅國際合作，維護我國稅收權益。
八、《三反意見(jiàn)》對發(fā)揮社會(huì )力量作用的要求
“三反”工作既需要有關(guān)部門(mén)依法履職、積極作為，也離不開(kāi)社會(huì )力量的密切配合。相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì )等自律組織應當充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)和資源優(yōu)勢，一方面協(xié)助主管部門(mén)落實(shí)“三反”監管要求，制定符合本行業(yè)特點(diǎn)的反洗錢(qián)自律規則和工作指引，另一方面服務(wù)行業(yè)機構提升“三反”工作能力，促進(jìn)反洗錢(qián)義務(wù)機構之間的經(jīng)驗交流，營(yíng)造良好的行業(yè)環(huán)境。
“三反”工作的根本目的是為了維護廣大人民群眾的切身利益，因此，社會(huì )公眾應當積極關(guān)注和配合“三反”工作。有關(guān)部門(mén)要加強面向公眾的“三反”宣傳教育，普及法律知識，引導公眾理性認識和理解金融機構為開(kāi)展“三反”工作而采取有關(guān)客戶(hù)身份識別和交易管控措施的必要性，增強公眾風(fēng)險防范意識和能力，形成良好的社會(huì )氛圍。
九、落實(shí)《三反意見(jiàn)》的具體措施和安排
《三反意見(jiàn)》發(fā)布后，人民銀行、稅務(wù)總局和公安部將會(huì )同相關(guān)部門(mén)，依托反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議機制，研究制定《<三反意見(jiàn)>分工方案》，明確各部門(mén)職責分工和時(shí)間表。
2017年6月，人民銀行牽頭召開(kāi)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議第九次全體會(huì )議，對落實(shí)《三反意見(jiàn)》進(jìn)行了全面部署，重點(diǎn)推動(dòng)以下工作：
（一）抓緊完善反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)法律法規，補齊制度短板。一方面，要盡快出臺特定非金融行業(yè)、社會(huì )組織和專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構反洗錢(qián)制度、聯(lián)合國金融制裁決議國內執行制度；另一方面，要積極做好反洗錢(qián)領(lǐng)域一些長(cháng)期性法律問(wèn)題的研究，完善法人和法律安排透明度等相關(guān)制度。
（二）推進(jìn)國家洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估，建立反洗錢(qián)戰略形成機制。抓緊完成我國首份國家洗錢(qián)風(fēng)險評估報告，推進(jìn)評估結果轉化利用。以風(fēng)險評估為基礎，根據評估發(fā)現的風(fēng)險，制定國家反洗錢(qián)和反恐怖融資戰略。
（三）按照風(fēng)險為本的要求，全面加強反洗錢(qián)和反恐怖融資監管力度，督促反洗錢(qián)義務(wù)機構提升風(fēng)險管理水平。一是人民銀行和各金融監管部門(mén)要加強協(xié)調配合，進(jìn)一步發(fā)揮金融監管部門(mén)作用，構建涵蓋事前、事中和事后的完整監管鏈條；二是進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管模式，強化法人監管措施，優(yōu)化監管政策傳導機制；三是采取多種方式提升監管工作效率，突出問(wèn)題導向和風(fēng)險為本，促進(jìn)監管信息的互通共享。
（四）加強反洗錢(qián)部門(mén)與相關(guān)執法機關(guān)之間的相互協(xié)作，有效打擊洗錢(qián)和恐怖融資犯罪，沒(méi)收各類(lèi)犯罪資產(chǎn)。一是加強反洗錢(qián)監測分析工作，完善反洗錢(qián)調查工作流程、優(yōu)化調查手段，加強洗錢(qián)類(lèi)型分析和風(fēng)險提示，不斷完善各類(lèi)資金交易監測分析模型。二是要加強相關(guān)執法機關(guān)之間的溝通協(xié)調，進(jìn)一步完善可疑交易線(xiàn)索合作機制，建立順暢的情報信息雙向共享渠道。三是要加強情報會(huì )商和信息反饋機制，根據線(xiàn)索的使用反饋情況進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)監測和調查的方法和技術(shù)。四是依法加強對洗錢(qián)和恐怖融資犯罪的偵查、起訴和判決，加大對各類(lèi)犯罪資產(chǎn)、收益和工具沒(méi)收力度。
（五）健全反洗錢(qián)數據信息共享機制，提升反洗錢(qián)工作信息化水平。一是探索研究反洗錢(qián)和反恐怖融資數據信息共享標準，明確各部門(mén)向反洗錢(qián)部門(mén)提供數據的責任和使用反洗錢(qián)相關(guān)數據的權限。二是建立相關(guān)部門(mén)間安全電子化線(xiàn)路，加強數據收集、保存和使用過(guò)程中的保密管理和技術(shù)防范措施。三是著(zhù)力拓展反洗錢(qián)監測分析數據信息來(lái)源，同時(shí)依法加強反洗錢(qián)監測數據對宏觀(guān)管理、行政執法、反洗錢(qián)監管調查等工作的支持。四是以應對FATF互評估為契機，建立反洗錢(qián)工作統計指標體系，形成統計信息匯總、分析和使用機制。
（六）服務(wù)外交戰略大局，深化反洗錢(qián)和反恐怖融資國際合作。進(jìn)一步深入參與反洗錢(qián)國際標準的研究、制定和監督執行，積極參與反洗錢(qián)國際和區域性組織內部治理改革和重大決策，穩步推進(jìn)與重點(diǎn)國家建立反洗錢(qián)監管與情報合作機制，督促中資金融機構加強海外分支機構的反洗錢(qián)合規管理。
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