防范非法集資

指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個(gè)人。

4、非法集資有哪些特征？
同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，就涉嫌非法集資：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
（二）通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體、推介會(huì )、傳單、手機信息等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳；
（三）承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。
5、非法集資有哪些常見(jiàn)偽裝有哪些？
（一）不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯(lián)合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實(shí)內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷(xiāo)售保險的真實(shí)內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；
（八）以網(wǎng)絡(luò )借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；
（九）以委托理財、融資租賃等方式非法吸收資金的；
（十）以提供“養老服務(wù)”、投資“養老項目”、銷(xiāo)售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；
（十一）利用民間“會(huì )”“社”等組織非法吸收資金的；
（十二）其他非法吸收資金的行為。
6、犯非法吸收公眾存款罪如何判刑？
犯非法吸收公眾存款罪，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑。
7、什么情況下會(huì )以非法吸收公眾存款罪處罰？
非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：
（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在100萬(wàn)元以上的；
（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；
（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在50萬(wàn)元以上的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在50萬(wàn)元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在25萬(wàn)元以上，同時(shí)具有下列情節之一的，應當依法追究刑事責任：
（一）曾因非法集資受過(guò)刑事追究的；
（二）二年內曾因非法集資受過(guò)行政處罰的；
（三）造成惡劣社會(huì )影響或者其他嚴重后果的。
非法吸收公眾存款達到多少金額算“數額巨大”？
具有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“數額巨大”：
（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在500萬(wàn)元以上的；
（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；
（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在250萬(wàn)元以上的。
8、非法吸收公眾存款達到多少金額算“數額特別巨大”？
具有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“數額特別巨大”：
（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在5000萬(wàn)元以上的；
（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象5000人以上的；
（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在2500萬(wàn)元以上的。
9、在親友或者單位內針對特定對象吸收資金是否涉嫌非法集資？
未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
10、非法集資有哪些常見(jiàn)手段？
一是承諾高額回報。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話(huà)，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。
二是編造虛假項目。不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會(huì )公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò )等媒體發(fā)布廣告、在著(zhù)名報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式，制造虛假聲勢。
四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jì)，有時(shí)采取類(lèi)傳銷(xiāo)的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，導致非法集資規模不斷擴大。
11、非法集資有哪些常見(jiàn)套路？
第一步：畫(huà)餅。非法集資人會(huì )編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“不容錯過(guò)”“機不可失”的錯覺(jué)。非法集資人一般會(huì )把“餅”畫(huà)大，盡可能吸引參與人眼球。
第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會(huì )舉辦各種造勢活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì )、產(chǎn)品推介會(huì )、現場(chǎng)觀(guān)摩會(huì )、體驗日活動(dòng)、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話(huà)費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書(shū)”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導視察影視資料，公司領(lǐng)導與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì )議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規格之高極具欺騙性。
第三步：吸金。想方設法套取你口袋里的錢(qián)。非法集資人通過(guò)返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀(guān)的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。
第四步：跑路。非法集資人往往會(huì )在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無(wú)歸。