警惕網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱 增強反洗錢(qián)意識

一、遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱
??? 截至目前，我國網(wǎng)民數量已高達5億多人。網(wǎng)絡(luò )時(shí)代帶給我們快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò )快速傳播非法信息，在更廣的地域范圍內從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò )信息要仔細甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà)等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉賬；對于虛擬網(wǎng)絡(luò )要時(shí)刻警惕，不可貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
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二、選擇安全可靠的金融機構
??? 合法的金融機構接受監管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對客戶(hù)和自身負責。根據《反洗錢(qián)法》規定，金融機構在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機構的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。
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三、 不要出租或出借自己的身份證件
???? 出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
????? ●他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
????? ●可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
????? ●可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
????? ●您的誠信狀況受到合理懷疑；
????? ●因他人的不正當行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
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四、不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
?????金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。

五、不要用自己的賬戶(hù)替他人提現
???? 通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司的賬戶(hù)為他人提取現金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。

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