非法集資的相關(guān)判例

非法集資的相關(guān)判例

《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《處非條例》）于2021年5月1日施行，關(guān)于非法集資的普法教育也在積極推進(jìn)、穩步開(kāi)展，為更好的使投資者了解非法集資的含義，從而維護自身合法權益，現將法院判例與《處非條例》相結合，通過(guò)這種“用案例講條例”的方式讓投資者在實(shí)例與法條的結合下更好的理解《處非條例》相關(guān)內容，從而提升自我防范意識。

一、非法集資的認定

根據《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《處非條例》）第二條：“本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為?！备鶕摋l規定，非法集資應當符合三個(gè)要件，即非法性、利誘性和社會(huì )性?，F結合具體案例對非法集資“三性”的內容進(jìn)行辨析。

1.案例一 天津某投資公司非法集資案

某投資公司于2015年獲中國證券投資資金業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)私募投資基金管理人登記證書(shū)后，該公司負責人人韓某、付某和孫某等通過(guò)口口相傳等方式面向社會(huì )公眾宣傳公司業(yè)務(wù)、推介理財產(chǎn)品，以集資款用于股票、募集基金等投資項目為名，承諾給付高額利息并按期還本付息。其中韓某非法吸攬資金6000余萬(wàn)元，用于償還欠款、發(fā)放工資、還本付息、消費廣告宣傳等，造成集資參與人4000余萬(wàn)元無(wú)法返還，涉案資金用于；被告人付某非法吸攬資金6000余萬(wàn)元，造成集資參與人經(jīng)濟損失4000余萬(wàn)元，獲取違法所得20余萬(wàn)元；孫某非法吸攬資金900余萬(wàn)元，造成集資參與人經(jīng)濟損失600余萬(wàn)元，獲取違法所得50余萬(wàn)元。

經(jīng)集資參與人報案，公安機關(guān)于2020年5月19日將被告人韓某、付某、孫某電話(huà)傳喚到案。案發(fā)后，被告人孫某的親屬代其退繳違法所得30萬(wàn)元；部分涉案房產(chǎn)、車(chē)輛、賬戶(hù)被查封、凍結。

為支持指控，公訴機關(guān)當庭宣讀、出示了證據。公訴機關(guān)認為，被告人韓某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。

經(jīng)審理，法院判決結果如下：一、被告人韓某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元。被告人付某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。被告人孫某犯非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

二、責令被告人韓某退賠經(jīng)濟損失共計48357400元，發(fā)還集資參與人，責令被告人孫某退繳違法所得132683.16元計入韓某的退賠款中。

三、收繳扣押在案的被告人付某的違法所得人民幣289647.45元，以及被告人孫某的違法所得人民幣43萬(wàn)元，一并計入上述第二項中。

四、查封、扣押被告人韓某的房產(chǎn)四套依法拍賣(mài)，所得款項計入上述第二項中；凍結祈福公司尾號6479天津銀行賬戶(hù)內余額20824.77元及其孳息，一并計入上述第二項中。（明細附后）

五、公安機關(guān)依法扣押涉案人員張某1的人民幣1萬(wàn)元、姜某的人民幣2.5萬(wàn)元、陳某1的人民幣22萬(wàn)元，共計25.5萬(wàn)元系違法所得，依法予以追繳，應按比例發(fā)還集資參與人，此款一并計入上述第二項中。（案例來(lái)源：(2021)津0101刑初84號）

案例評析：在該案例中，某投資公司雖然獲得了中國證券投資資金業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)私募投資基金管理人登記證書(shū)，但是該證書(shū)僅作為對私募投資基金管理人員登記情況的確認，不意味著(zhù)公司具備向社會(huì )公眾吸收資金的資質(zhì)，其向社會(huì )公眾吸收資金的行為符合非法性特征；在吸收公眾資金的過(guò)程中，該投資公司存在承諾給付高額利息并按期還本付息的行為，符合了利誘性特征；同時(shí)，該公司通過(guò)口口相傳的方式向社會(huì )宣傳公司業(yè)務(wù)，推介理財產(chǎn)品，符合社會(huì )性特征，據此參照《處非條例》第二條可認定其存在非法集資行為。

2.案例二 某財富投資管理有限公司非法集資案

某財富投資管理有限公司于2014年6月25日注冊成立，李某于2015年1月份任該公司法定代表人兼經(jīng)理。某財富投資管理有限公司天津分公司于2014年8月4日注冊成立，李某為法定代表人。被告人劉某系某財富投資管理有限公司實(shí)際控制人。被告人劉某伙同李某以某財富投資管理有限公司名義在天津市南開(kāi)區盛津園某別墅內設立辦公地點(diǎn)，雇傭多名員工散發(fā)傳單宣傳理財產(chǎn)品，并以“月月盈”、“單季盈”、“雙季盈”、“月滿(mǎn)盈”等理財產(chǎn)品為名向客戶(hù)承諾到期兌付高息，向41名集資人吸攬資金566萬(wàn)元，資金被被告人劉某控制使用，拒不供述吸攬資金去向。公安機關(guān)于2015年10月20日接萬(wàn)堃財富投資管理（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款的舉報后，于同年11月20日立案偵查。經(jīng)上網(wǎng)通緝，2017年12月29日將劉禹辰抓獲。

被告人劉某于2013年3月至2015年5月間，以“開(kāi)公司”、“做買(mǎi)賣(mài)”、“資金周轉”等需要用款為由，向6人許諾高額利息，共計吸攬資金456萬(wàn)元。

天津市南開(kāi)區人民檢察院以津南檢公訴刑訴〔2018〕560號起訴書(shū)指控被告人劉某犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，于2018年7月12日提起公訴。法院依法組成合議庭，適用普通程序，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行審理，于2019年6月12日作出（2018）津0104刑初506號刑事判決。

判決如下：一、被告人劉某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。二、本判決生效后，責令被告人劉某立即退賠涉案41名投資人損失。(案件來(lái)源：（2020）津0104刑初2號)

案例評析：根據《處非條例》第二條關(guān)于非法集資非法性、利誘性和社會(huì )性的要求，被告人劉禹辰違反國家金融管理法律法規，未經(jīng)國家金融監管部門(mén)許可，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，且屬數額巨大，依法應追究刑事責任。

此外，根據《處非條例》第二十五條第一款規定，非法集資人應向集資參與人清退集資資金，本案判決結果中要求被告人劉某立即退賠涉案41名投資人損失的內容與《處非條例》要求一致。
    3.案例三 上海XX資產(chǎn)管理有限公司非法集資案

2015年開(kāi)始，周某1（已起訴）未經(jīng)相關(guān)部門(mén)依法批準，通過(guò)在上海注冊成立的上海XX資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)上海XX公司），在各地與他人合作注冊新的公司，再利用各地注冊的公司招攬、組織業(yè)務(wù)員，向社會(huì )公眾宣傳、銷(xiāo)售上海XX公司的“財富XX”、“財富XX”、“XX穩益”等多種理財產(chǎn)品，并承諾在一定期限內以貨幣方式還本付息，誘使投資者通過(guò)簽訂相關(guān)協(xié)議投入資金購買(mǎi)理財產(chǎn)品，錢(qián)款通過(guò)銀行轉賬或刷POS機，直接轉入上海XX公司指定的賬戶(hù)，周某1再根據各地公司的業(yè)績(jì)給予提成返點(diǎn)或傭金。2016年3月起，林某1（另案處理）與周某1合作，由林某1在惠安組織籌建惠安XX財務(wù)咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)惠安XX公司），于2016年9月21日經(jīng)惠安縣市場(chǎng)監督管理局登記注冊成立，在惠安縣螺城鎮XX號店面開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，林某1作為惠安XX公司的法定代表人及實(shí)際控制人，聘請林某2（另案處理）為總經(jīng)理，在未經(jīng)相關(guān)部門(mén)依法批準的情況下，林某1、林某2通過(guò)招攬、組織業(yè)務(wù)員發(fā)放宣傳傳單、推廣宣傳等傳播途徑，向本地社會(huì )公眾宣傳上海XX公司的理財產(chǎn)品，并承諾在一定期限內以貨幣方式還本付息，誘使投資者通過(guò)簽訂相關(guān)協(xié)議投入資金購買(mǎi)理財產(chǎn)品。

2016年8月，被告人駱某被發(fā)展為惠安XX公司的業(yè)務(wù)員。2017年9月，林某1、林某2開(kāi)始籌建惠安XX財務(wù)咨詢(xún)有限公司泉州臺商投資區分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)惠安XX臺商分公司），并讓被告人駱某以其名義申請，于2017年10月24日經(jīng)泉州臺商投資區管理委員會(huì )市場(chǎng)監督管理局登記注冊成立，被告人駱某被任命為惠安XX臺商分公司的負責人、營(yíng)銷(xiāo)總監，與林某1、林某2共同管理惠安XX臺商分公司，并獲得惠安XX臺商分公司營(yíng)銷(xiāo)總監的工資及分公司業(yè)績(jì)的提成?；莅瞂X臺商分公司在未經(jīng)相關(guān)部門(mén)依法批準的情況下，通過(guò)招攬、組織業(yè)務(wù)員發(fā)放宣傳傳單、推廣宣傳等傳播途徑，向本地社會(huì )公眾宣傳上海XX公司的理財產(chǎn)品，并承諾在一定期限內以貨幣方式還本付息，誘使投資者通過(guò)簽訂相關(guān)協(xié)議投入資金購買(mǎi)理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，2017年9月至2019年4月間，惠安XX臺商分公司向駱某1、孫某1、郭某1等116人非法吸收存款達人民幣（幣種下同）22200600.14元，發(fā)還本金及利息計2349826元，仍有19850774.14元未返還。另查明，被告人駱某擔任惠安XX公司業(yè)務(wù)員及惠安XX臺商分公司負責人期間，獲得工資141706.8元，獲得提成204969.5元，共計非法獲利346676.3元。

2020年11月24日，被告人駱某經(jīng)電話(huà)通知后自行到泉州市公安局臺商投資區分局投案，到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

判決如下：被告人駱某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。被告人駱某退出的違法所得人民幣346676.3元,予以沒(méi)收，上繳國庫。（案例來(lái)源：（2021）閩0521刑初377號）

案例評析：在該案例中，上海XX公司并未經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)批準，不具有發(fā)行理財產(chǎn)品對外募集的資格，符合非法性的要件；上海XX公司通過(guò)在各地與他人合作設立新公司，并通過(guò)該設立的新公司招募業(yè)務(wù)人員，向社會(huì )公眾銷(xiāo)售上海XX公司發(fā)行的理財產(chǎn)品，該行為符合社會(huì )性的要件；同時(shí)，在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的過(guò)程中，向投資者承諾以貨幣形式返本付息，符合利誘性的要件，據此參照《處非條例》第二條可認定其存在非法集資行為。

此外，根據《條例》第二十五條第二款：“任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。”本案中周某1根據各地公司的業(yè)績(jì)所給予的提成返點(diǎn)或傭金也應當被作為清退集資資金的財產(chǎn)應參與清退。但投資者也應注意，根據《條例》第二十五條第三款：“因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔?！北疽馐侵冈诜欠Y人、非法集資協(xié)助人清退資金后，仍有損失的，由集資參與人自行承擔，政府不兜底、不剛兌。

二、投資者應依法維權

根據《處非條例》第十六條規定：“對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報?！痹摋l賦予了單位和個(gè)人向相關(guān)部門(mén)舉報非法集資線(xiàn)索的權利。一般情況下，多數舉報人系參與非法集資的投資者，他們因未能及時(shí)獲得非法集資人所承諾的本金和收益，因此進(jìn)行舉報，此種舉報同時(shí)具有一定維權的目的，在維權過(guò)程中，投資者應注重方式，依法合規維權。以下舉兩個(gè)反面案例予以說(shuō)明。

1.案例一 陳某訴中國人民銀行案

2020年3月30日，陳某向人民銀行郵寄《請求履行反洗錢(qián)職責申請書(shū)》,請求人民銀行對某公司甲、某公司乙、某公司丙合謀將陳某302萬(wàn)元資金進(jìn)行大額可疑交易轉移的行為進(jìn)行反洗錢(qián)調查工作，責令被申請人歸還陳某302萬(wàn)元并將被申請人涉嫌非法集資犯罪材料移送公安機關(guān)處理。人民銀行于2020年4月1日收到上述履職申請。因認為人民銀行未在法定期限內履行查處職責，陳某于2020年7月31日向人民銀行申請行政復議，請求事項為：1、責令人民銀行出具對陳某提交的履職申請是否受理的書(shū)面通知書(shū)；2、依法認定人民銀行拒不履行處理某公司甲、某公司乙、某公司丙洗錢(qián)職責的行為違法；3、責令人民銀行繼續對某公司甲、某公司乙、某公司丙合謀將陳某302萬(wàn)元資金進(jìn)行大額可疑交易轉移的行為進(jìn)行反洗錢(qián)調查工作；4、督促人民銀行責令某公司甲、某公司乙、某公司丙歸還陳某302萬(wàn)元；5、責令人民銀行將某公司甲、某公司乙、某公司丙涉嫌非法集資犯罪材料移送公安機關(guān)并要求其立案處理。因復議申請材料不齊全，人民銀行于2020年8月4日作出《中國人民銀行行政復議補正通知書(shū)》（（銀）復補字〔2020〕第25號），要求陳某對其復議申請材料進(jìn)行補正。2020年8月12日，人民銀行收到陳某提交的補正材料。2020年9月24日，人民銀行作出被訴復議決定并于當日向陳某郵寄，陳某于2020年9月28日簽收。2020年10月8日，陳某向某法院提起行政訴訟。

本案陳某基于個(gè)別投資者的地位，不具有要求人民銀行履行反洗錢(qián)監管職責的請求權,被訴復議決定認定陳某與履責申請不具有利害關(guān)系并無(wú)不當。因此，北京某院駁回原告陳某的訴訟請求。（案例來(lái)源：（2021）京行終672號）
    案件評析：人民銀行負有反洗錢(qián)的監管職責，但該職責是通過(guò)維護國家整體金融秩序以保護社會(huì )公共利益而實(shí)現的。反洗錢(qián)行政監管并不直接對個(gè)別投資者所涉及的權利沖突和市場(chǎng)糾紛進(jìn)行考量和處理，其保護的投資者合法權益應當是所有不特定投資者的集合性權益。監管機關(guān)通過(guò)對金融市場(chǎng)實(shí)施有效的監管，維護有序的金融市場(chǎng)秩序，從而實(shí)現對所有投資者共同權益的平等保護。監管機關(guān)不負有基于個(gè)別舉報投訴而啟動(dòng)行政調查程序的法定義務(wù)。因此，個(gè)別投資者并不具有要求監管機關(guān)為其個(gè)人利益而履行監管職責的請求權。個(gè)別投資者與其他市場(chǎng)主體之間的具體權利沖突和糾紛，則應通過(guò)相應的法律救濟途徑予以解決。
    2.案例二 李某、翟某妨害公務(wù)案
    2020年11月19日下午，被告人李某、翟某等人到漢中市漢臺區西大街打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“打非辦”)了解陜西某投資有限公司非法吸收公眾存款案贓款返還事宜，翟某和李某為該案集資參與人，與其他集資人一起在“打非辦”向工作人員討要說(shuō)法，因涉案資金兌付未能達成自己的愿望，被告人翟某和李某等人采取糾纏“打非辦”工作人員、擾亂“打非辦”正常辦公秩序的方法向“打非辦”工作人員施壓，“打非辦”工作人員在多次勸說(shuō)無(wú)效的情況下報警。漢中市公安局漢臺分局漢中路派出所民警帶領(lǐng)輔警依法到現場(chǎng)處警，對現場(chǎng)聚集的群眾進(jìn)行勸離，對多次勸說(shuō)拒不配合的李某強制帶離“打非辦”現場(chǎng)。在該起警情處置過(guò)程中，被告人李某、翟某拒不配合，李某將現場(chǎng)處警的警務(wù)人員執法記錄儀打掉，并撕扯警務(wù)人員，翟某拒不配合現場(chǎng)處警警務(wù)人員的指令，撕扯警務(wù)人員并使用水壺砸警務(wù)人員的臉部，翟某的弟弟翟某乙(另案處理)看見(jiàn)翟某撕扯警務(wù)人員后也上前與現場(chǎng)處警的警務(wù)人員發(fā)生撕扯。被告人李某、翟某等人的行為造成警務(wù)人員賴(lài)某某、張某某受傷。經(jīng)漢中市中心醫院診斷賴(lài)某某頭部外傷、頭皮損傷、左手擦傷；張某某頭部外傷、右手皮膚擦挫傷。

判決如下：一、被告人李改玲犯妨害公務(wù)罪，判處有期徒刑六個(gè)月。二、被告人翟艷麗犯妨害公務(wù)罪，判處有期徒刑六個(gè)月。案號（2021）陜0702刑初66號.

案例評析：本案被告人李某、翟某因資金兌付問(wèn)題未能達成愿望，遂通過(guò)纏訪(fǎng)、鬧訪(fǎng)的方式主張權利，并打傷警務(wù)人員，該行為已涉嫌犯罪，原本主張維權，是非法集資的受害者，但是李某、翟某在維權過(guò)程中實(shí)施過(guò)激行為，最終遭受牢獄之災，實(shí)在是得不償失。

上一篇：非法場(chǎng)外配資案例 下一篇：以案說(shuō)法-防范非法集資第二期（中國金融期貨交易所）音頻