防范非法集資 守好自己的“錢(qián)袋子”

案例一：

  犯罪分子模仿某知名打車(chē)軟件，通過(guò)博覽會(huì )、推廣會(huì )的方式，使用宣傳單與PPT對不特定的貨運司機進(jìn)行公開(kāi)宣傳，以高額返息的承諾誘惑客戶(hù)先注冊客戶(hù)端進(jìn)行充值，后注冊司機端進(jìn)行刷單，鼓勵在平臺上刷單，同時(shí)以客戶(hù)身份發(fā)布行程，以司機身份接單自己發(fā)布的行程，無(wú)需實(shí)際跑單，以賺取平臺高額返利為誘惑，誘使客戶(hù)投入大量資金用來(lái)刷單，刷單的錢(qián)直接進(jìn)入平臺賬戶(hù)，案發(fā)時(shí)，該平臺停止提現功能，致使大量用戶(hù)的巨額資金無(wú)法提現。通過(guò)上述方式，犯罪分子大肆實(shí)施集資詐騙違法犯罪活動(dòng)，吸收公眾存款數額特別巨大，受害人數巨多。

案例二：

  犯罪分子成立多家公司，以養牛項目、機器人項目、游戲項目等融資項目為由，在沒(méi)有經(jīng)過(guò)任何國家相關(guān)主管部門(mén)的批準的情況下，通過(guò)其個(gè)人微信朋友圈、建微信群、使用公司微信公眾號發(fā)布投資文章等方式，承諾以年利率20%至60%不等的高收益為回報，向不特定人群募集資金，與多名被害人簽訂一系列名稱(chēng)的投資協(xié)議，通過(guò)上述方式，犯罪分子非法吸收公眾存款數額特別巨大。

  非法集資是一種犯罪活動(dòng)，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

  如何識別、防范非法集資？

  做好“三看三查一問(wèn)”

1、看投資看回報。明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

2、看資金去向。投資者要了解自身的錢(qián)投出去到底干了什么。

3、看是否陽(yáng)光操作。不簽訂正規合同，也不開(kāi)具憑據，不敢在市面上公開(kāi)出售，而在地下操作的項目，就得注意了！

4、查工商登記。通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統查詢(xún)工商登記資料，如果主體身份不合法、不真實(shí)，涉嫌欺詐。

5、查企業(yè)資質(zhì)。通過(guò)政府主管部門(mén)網(wǎng)站，查詢(xún)相關(guān)企業(yè)是否具備發(fā)行公司股票、債券的主體資格。

6、查新聞媒體報道。通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢(xún)相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

7、問(wèn)專(zhuān)業(yè)人士。對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投益建議，要多與懂行的朋友和專(zhuān)業(yè)人士商量，審慎決策。

  對“高收益高利率”的理財產(chǎn)品保持警惕，對微信群聊、微信朋友圈中的咨詢(xún)理性看待，多思考自身經(jīng)濟實(shí)力是否具備抗風(fēng)險能力，守好自己的“錢(qián)袋子”。

來(lái)源：北京經(jīng)偵公眾號

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