打擊非法證券期貨經(jīng)營(yíng)活動(dòng)宣傳系列二——非法集資的定義、表現形式、法律后果及防范措施

打擊非法證券期貨經(jīng)營(yíng)活動(dòng)宣傳系列二

——非法集資的定義、表現形式、法律后果及防范措施

一、什么是非法集資？

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資的特點(diǎn)：

（1）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資；有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。

（2）承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

（3）向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人。

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現其騙取資金的最終目的。

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二、非法集資有哪些常見(jiàn)種類(lèi)和形式？

非法集資的常見(jiàn)種類(lèi)和形式，歸納起來(lái)主要有以下幾種：

（1）通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì )員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

（2）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權進(jìn)行高息集資。

（3）利用民間會(huì )社形式進(jìn)行非法集資。

（4）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)等經(jīng)濟合同的形式進(jìn)行非法集資。

（5）以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。

（6）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

（7）借種植、養殖、項目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

（8）利用現代電子網(wǎng)絡(luò )技術(shù)構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

（9）利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

（10）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

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三、如何識別和防范非法集資活動(dòng)？

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強，社會(huì )公眾可以從以下方面識別和防范非法集資：

（1）認清非法集資的本質(zhì)和危害。

（2）正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準。

（3）增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

（4）增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí)，一定要認真識別，謹慎投資。

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四、從事非法集資活動(dòng)會(huì )受到怎樣的法律處罰？

對進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如依照我國刑法規定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。

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